La gestione del portafoglio riguarda l'organizzazione delle attività finanziarie di un investitore al fine di minimizzare il rischio e massimizzare il rendimento.
Questo processo implica prendere decisioni ponderate sugli investimenti e applicare strategie di trading adeguate. Se possiedi un portafoglio di investimenti, probabilmente sei già a conoscenza dell'importanza della gestione del portafoglio. Ad esempio, BNP Paribas è stata recentemente premiata come "Credit Portfolio Manager of the Year" ai Risk Awards per aver ridotto €3 miliardi di attività ponderate per il rischio dal suo portafoglio prestiti.
Per gestire efficacemente il tuo portafoglio, ci sono cinque aspetti principali da considerare: Propensione al rischio: il giusto equilibrio di rischio nel portafoglio dipenderà dalla tua propensione al rischio, tenendo presente che maggiori rischi possono portare a rendimenti più elevati o a perdite significative.
Misurazione della performance: stabilire benchmark e monitorare l'andamento degli investimenti ti permette di individuare eventuali errori e valutare il rapporto rischio/rendimento. Considera lo stile d'investimento del tuo gestore del portafoglio nella valutazione della performance del tuo portafoglio.
Asset allocation: diversi tipi di attività si comportano in modo diverso e presentano livelli diversi di stabilità. Selezionare un mix di attività può aiutare a ridurre il rischio e massimizzare il rendimento, bilanciando la volatilità e investendo di conseguenza. Diversificazione: mitigare la volatilità dei mercati e il rischio degli investimenti è possibile investendo in una varietà di titoli, mercati e settori economici. Così, se un mercato dovesse crollare, non perderesti tutto il tuo denaro.
Riequilibrio: poiché i valori di mercato dei titoli cambiano nel tempo, è importante riequilibrare regolarmente il portafoglio per mantenere un buon equilibrio tra rischio e rendimento, riportando la ponderazione delle attività al livello iniziale.
Gestione del portafoglio
Scritto il 03/05/2023
da Mattia Besana